首先，的26万亿美债是由内债外债组成，其中内债是在华尔街和美国人民手上，大慨22万亿，外债就是四万亿左右，而这四万亿的债券是有年限的，平时只能取利，到期才可以还本，如果有一天，有人故意找事，要求全部兑换十年期国债收益率美？可以挂牌销售，有人愿意接盘才行，(那就是原来价格以下了)，恶意抛售美债？只能是搬起石头砸自己的脚！正是美债可靠，利益高，才是有关国家主动购买的原因。
第二，美债产生的原因？美债是当年的财政收入和财政支出的差值！而美国政府没有印钞权，印钞权在美联储手上，而美联储为了保持美元的稳定，在发放货币给政府的同时，就是有对应的债券，主要是由华尔街购买，然后再销售出去！比如今年疫情，需要救市，需要社会保障工资，那么美联储就回购两万亿债券，释放两万亿货币，待经济形势好转以后，又出售两万亿美元债务，这样就保证市面上流通的美元基本稳定，不会产生大幅度货币贬值，通货膨胀！美元经历二百四十年，美分仍然使用，这就是例证！
第三，美国历届政府都是民选，都不愿意得罪人民，所以不可能采取涨价的方法，(比如设收费站，高速公路收费，汽油价格)，宁可举债，也不敢涨价！又不能印钞，这才是美债不断推高的原因，但是并不代表美国穷，而是美国政府穷！美国人民，华尔街才是财富的拥有者！他们还是世界上最富裕的群体！
美国为什么要通过解决美债收益率的问题？
与题目问的恰恰相反，降息不是解决美债收益率倒挂的手段；反过来，市场对美联储出台降息政/策的强烈预期导致了美债收益率倒挂，如果美联储真的降息，那么美债倒挂现象还会更严重。
一、美债收益率是什么?什么叫收益率倒挂?
先普及一下美债收益率倒挂的意思吧：
债券是有一个固定的流动市场的，债市和股市一样，也是金融市场重要的组成部分。加入一年期债券面值100元，利率是4%，意味着我花100元买了债券，到期给我104元，收益率就是4%。
但是在某种情况下，市场上更愿意购买一年期国债，有人甚至愿意以101元的价格来购买我手中的面值100的债券，那我当然愿意出售了。这样市场中一年期国债的价格就上涨了，但是收益率减少。因为现在市场流动的国债价格是101元，到期仍然返还104元，收益率低于3%，这就叫收益率收窄。
正常情况下，长期国债的利率较高，因此收益率应该是长期国债利率高于短期国债。但是在目前的情况下，资本大量买入长期美元国债，导致长期美元国债成了抢手货，价格猛增，收益率收窄，甚至低于短期国债，这就叫美债收益率倒挂。
二、为什么现在出现了收益率倒挂?
收益率倒挂的原因，就是更多资本愿意购买长期国债，在现在的形势下，出于两点考虑：
第一，全球经济下行周期开始，在这样的背景下，很多投资资金愿意投资更为稳妥的资产，用更小的收益换取更小的风险。
那么十年期美国国债就是这样的资产，经济危机再怎么席卷，美元资产也是稳定的，因为国际贸易只能运用美元交割结算；而只要美国政府不倒台，也肯定会偿还国债。因此十年期国债是非常典型的避险资产。
第二，对美联储降息的预期导致了资本投资。
美联储一旦降息，会带来两个影响，一是美元贬值，这也是促进了资本对避险资产的青睐。二是长期国债瞬间升值(原因我在下面讲述)，这样投资国债的资本可以瞬间卖出国债套利。
这样的套利空间是现在长期国债收益率收窄、美债收益率倒挂的主要原因。
三、为什么美联储降息会导致长期国债的收益率下降?
美联储采取降息会释放出大量的流动性，最主要的结果就是导致货币贬值，美元不如以前值钱了。这会促使很多闲置资金进入投资领域，因为如果你不投资，那么钱就干等着贬值。而美债是一个风险很低的投资项目，因此吸引了大量投资进入，购买美债的资金推动美债价格上涨，成为收益率进一步降低的一个原因。
而另一个更主要的原因来自于，美联储量化宽松(QE)的操作。
08年经济危机之后，美联储采取了3次量化宽松，其主要手段就是印钞购买美国十年期国债。
这相当于无量级选手入场，因为无论市场上有多少卖出国债的操作，美联储都无条件接盘。这个操作是针对美国十年期国债的，直接造成了十年期国债收益率被压低到接近0的地步。
在一般情况下，这意味着国债没有投资的必要了，因为不挣钱，所以把投资释放到了其他领域，推升资本泡沫。
但是如果你在这操作之前持有美债，这意味着什么呢?就是你可以把之前持有的美债通通高价卖给美联储，大赚一笔。
这就是现在市场预期的事情。
因此，美联储降息不是为了解决美债收益率倒挂，反而会造成美债收益率倒挂；而现在的倒挂现象，是资本针对美联储降息的预期准备布局套利造成的。